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\nLavado de activos, es el proceso por el cual personas f\u00edsicas, jur\u00eddicas y organizaciones buscan dar apariencia de legalidad a recursos generados de sus actividades il\u00edcitas.El financiamiento del terrorismo es cualquier forma de acci\u00f3n que ayude, apoye o facilite las actividades de grupos terroristas.<\/p>\n
Ante la existencia de estas faltas que tienen trascendencia internacional, Rep\u00fablica Dominicana se ha visto obligada a adoptar medidas legislativas que le permitan prevenirlas. As\u00ed lo hizo en el a\u00f1o 2002, con la promulgaci\u00f3n de la Ley 72-02, sobre Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Sin embargo, el aumento y la trascendencia de estos hechos han provocado la necesidad de actualizar esta ley.<\/p>\n
Conforme a lo anterior, la Rep\u00fablica Dominicana cuenta con la nueva Ley No. 155-17 de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFT). Busca prevenir y actuar en contra de las actividades transaccionales poco \u00e9ticas. Siendo as\u00ed, impone sanciones penales, administrativas e internas, que econ\u00f3micamente hablando se consideran las m\u00e1s altas en todo nuestro sistema jur\u00eddico. Esta tambi\u00e9n identifica el riesgo que el pa\u00eds tiene ante el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo y establece las disposiciones necesarias y compromisos a los sujetos obligados (Compa\u00f1\u00edas de Seguros, Intermediarios de Seguros, Ajustadores y Reaseguradores).<\/p>\n\n
Es as\u00ed como el Sector Asegurador queda enmarcado dentro de sujetos obligados que deben velar por el fiel cumplimiento de esta ley a trav\u00e9s de la ejecuci\u00f3n de medidas, como lo es el proceso de Debida Diligencia.<\/p>\n
Debida Diligencia<\/strong>, hace referencia al conjunto de procedimientos que deben realizar los Sujetos Obligados para establecer un adecuado conocimiento de sus clientes, beneficiarios finales y relacionados, sobre las actividades econ\u00f3micas que \u00e9stos realizan.<\/p>\n La Superintendencia de Seguros emiti\u00f3 para el Sector Segurosuna norma denominada\u00a0Norma que regula la Prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo<\/strong>. En esta el ente regulador establece los requisitos que deben cumplir las compa\u00f1\u00edas aseguradoras para realizar la debida diligencia a los clientes, beneficiarios finales, proveedores y relacionados. Para dar cumplimiento a estos nuevos par\u00e1metros se utiliza el denominado\u00a0Formulario de Conocimiento<\/strong>, con el que se recopila toda la informaci\u00f3n queexige la ley para evitar el contacto con cualquier persona f\u00edsica, jur\u00eddica u organizaci\u00f3n que quebrante la misma.<\/p>\n Comprender lo anterior implica, que tanto las compa\u00f1\u00edas de seguros como los intermediarios, ajustadores y reaseguradores deben realizar levantamientos de informaci\u00f3n de sus clientes, pues el objetivo no es m\u00e1s que dar cumplimiento a la normativa y evitar la ejecuci\u00f3n de pr\u00e1cticas delictivas.<\/p>\n Para mayor informaci\u00f3n de las implicaciones de la Ley y de la Norma que regula la Prevenci\u00f3n contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo para el sector Seguros, se puede consultar los siguientes links:<\/p>\n Ley 155-17, emitida el 1 de junio de 2017<\/a> Lavado de activos, es el proceso por el cual personas f\u00edsicas, jur\u00eddicas y organizaciones buscan dar apariencia de legalidad a recursos generados de sus actividades il\u00edcitas.El financiamiento del terrorismo es cualquier forma de acci\u00f3n que ayude, apoye o facilite las actividades de grupos terroristas. Ante la existencia de estas faltas que tienen trascendencia internacional, Rep\u00fablica… Read more »<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":314,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[5],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.segurossura.com.do\/historias\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/745"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.segurossura.com.do\/historias\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.segurossura.com.do\/historias\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.segurossura.com.do\/historias\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.segurossura.com.do\/historias\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=745"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.segurossura.com.do\/historias\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/745\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":746,"href":"https:\/\/www.segurossura.com.do\/historias\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/745\/revisions\/746"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.segurossura.com.do\/historias\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/314"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.segurossura.com.do\/historias\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=745"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.segurossura.com.do\/historias\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=745"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.segurossura.com.do\/historias\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=745"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
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